Gestiona tu Herencia

En general, a las personas nos cuesta hacer proyecciones de futuro y tomar hoy decisiones a largo plazo, ya que la incertidumbre de los hechos nos provoca incomodidad. En el caso de planificar nuestra herencia, entraña más resistencia, puesto que implica pensar en una situación que preferimos contemplarlo lo más lejano posible.

De lo que no somos conscientes es de la suma importancia de realizar esta gestión lo antes posible, ya que nos va a ayudar tanto a nosotros como a nuestros seres queridos. Esta gestión nos permitirá organizar nuestro patrimonio y nuestras finanzas de manera realista y siempre dependiendo de nuestras preferencias y necesidades. Porque, si no planificamos la transmisión de nuestros bienes, será la ley la que decida por nosotros, lo cual podría generar incluso conflictos familiares no deseados, además de gastos innecesarios.

De igual manera, en el caso de ser parte de los familiares de una persona fallecida, heredar es casi entendido como un proceso burocrático, lo que acaba significando: tiempo y papeleo. Ambas suelen suponer dolores de cabeza para las personas sin experiencia en el campo jurídico y/o que nunca se han visto en un proceso parecido.

En este post explicamos cómo tramitar una herencia y qué se necesita.

📑 Documentación necesaria

Muchas personas fallecen sin testamento, lo que complica el proceso.

En ese caso, es necesario:

  • Declaración de herederos (200–400€, depende del notario).
  • Certificado de defunción (Registro Civil).
  • Certificado de últimas voluntades, que indica si existe o no testamento.

Si hay testamento, este documento muestra cuál es el último otorgado y ante qué notario, permitiendo verificar si somos herederos.

📋 Inventario y aceptación de herencia

Se debe elaborar un inventario de la masa hereditaria:

  • Activos: inmuebles, cuentas bancarias…
  • Pasivos: deudas del fallecido.

Con esta información, decidimos si aceptar o renunciar a la herencia.

Si se acepta, se procede a la partición.

⚠️ Esta fase suele ser la más delicada porque pueden surgir conflictos entre herederos.

💰 Impuestos principales
  • Impuesto de Sucesiones y Donaciones (ISyD):
    -Grava el incremento patrimonial recibido.
    -Prescribe a los 4 años.
    -Debe pagarse en 6 meses (prorrogable 6 más).

  • Plusvalía Municipal (IIVTNU):
    -Se aplica al heredar una vivienda.
    -Es competencia del ayuntamiento y varía según normativa local.
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